자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 정책
1. 위험 기반 접근 방식의 실행
당사는 스스로 직면한 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 적절하게 특정하고 평가하며, 해당 위험에 부합하는 저감 조치를 시행합니다.
2. 거래 시 본인 확인 등의 실시
당사는 법령 등에 따라 적절하게 거래 시 본인 확인을 실시합니다.
3. 지속적인 고객 관리
당사는 제재 목록에 근거한 필터링을 실시합니다.
또한, 당사는 고객 속성 등에 근거한 위험을 파악하고, 지속적인 거래 모니터링을 실시한 후, 위험에 따른 고객 관리를 수행합니다.
4. 의심스러운 거래 신고 및 신고 내용 분석
당사는 고객 속성 및 거래 시의 상황 등의 정보를 고려하여 의심스러운 거래 탐지 규칙을 작성하고, 이에 근거한 거래 모니터링을 실시합니다.
당사는 의심스러운 거래를 탐지했을 때에는 법령 등에 따라 관계 당국에 신속하게 신고합니다.
또한, 당사는 의심스러운 거래 신고 내용을 분석하고, 고객 속성 및 거래 형태 등에 대한 위험 평가 재검토를 실시함과 동시에, 필요에 따라 탐지 규칙 재검토를 실시합니다.
5. 경영진의 관여
당사는 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 경영 전략 등에서 중요한 과제 중 하나로 위치시키고, 경영진이 위험을 정확하게 인식하며, 체제 정비 및 효과적인 위험 저감 대책의 책정/실시 등에 대해 주도적이고 적극적으로 관여합니다.
6. 총괄 관리 책임자
당사는 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 대책을 담당하는 총괄 관리 책임자를 임명하고, 자금세탁에 관한 정보를 해당 책임자에게 집약함과 동시에, 해당 책임자의 지휘 하에 자금세탁 방지를 위한 조치를 조직적이고 정확하게 실시합니다.
7. 임직원의 지식 습득 및 의식 향상
당사는 연수 등을 통해 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지에 관한 임직원의 지식 습득 및 의식 향상을 도모합니다.